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A startup de contabilidade incorporada Layer garante US$ 2,3 milhões para a meta de substituir Quickbooks

Finanças incorporadas geralmente é o que ouvimos falar quando marcas e empresas não financeiras desejam oferecer produtos ou serviços financeiros – como bancos, seguros, empréstimos e pagamentos – para fornecer uma melhor experiência de usuário aos clientes.

Camada está se inclinando para uma melhor experiência do usuário, mas com contabilidade incorporada. Seus clientes são aqueles, como Square ou Toast, que trabalham com pequenas e médias empresas para oferecer recursos de contabilidade e escrituração dentro de seus próprios produtos. Essas empresas maiores incorporariam as ferramentas da Layer em sua plataforma para uso das pequenas empresas.

Agora, as pequenas e médias empresas podem acessar ferramentas de escrituração contábil dentro das plataformas Square ou Toast que usam para administrar seus negócios. Isso ocorre em vez de usar um software de contabilidade separado, como Quickbooks, para gerenciar as finanças de seus negócios.

Justin Meretab, ex-líder de produto da equipe bancária da Square, fundou a Layer, com sede em São Francisco, em 2023, com Daniel O'Neel, ex-líder de engenharia da Wealthfront. Seu objetivo era criar um conjunto de APIs que permitisse aos clientes da plataforma passar dados de seus clientes de pequenas empresas para a Layer. Em seguida, o Layer fornece conexões com contas bancárias externas e cartões de crédito para extrair os dados e fluí-los para o razão e o sistema de contas do Layer. Isso permite que as pequenas empresas construam uma imagem completa de todos os seus dados financeiros.

De certa forma, Layer é como Unidade ou Cheque, mas para contabilidade de pequenas e médias empresas em vez de serviços bancários e folha de pagamento. Na verdade, a empresa pretende substituir completamente as plataformas legadas de contabilidade e escrituração contábil, como Quickbooks, disse Meretab ao TechCrunch.

Então, os investidores riram deles quando explicaram como queriam substituir os Quickbooks? Tipo de.

“Muitos investidores com quem conversamos nos disseram que esta é uma meta elevada, dado o quanto os Quickbooks dominam atualmente o mercado de contabilidade para pequenas e médias empresas”, disse Meretab. “No entanto, eles também concordam com nossa crença central de que houve uma mudança fundamental na forma como as pequenas e médias empresas administram seus negócios, o que agora torna possível romper o fosso dos Quickbooks.”

O principal painel de contabilidade que as pequenas e médias empresas veem ao acessar o software de contabilidade incorporado da Layer em suas plataformas existentes para pequenas e médias empresas.
O principal painel de contabilidade que as pequenas e médias empresas veem ao acessar o software de contabilidade incorporado da Layer em suas plataformas existentes para pequenas e médias empresas. (Crédito da imagem: Camada)

Meretab explicou que, nos últimos anos, plataformas como Square, Toast e Shopify tornaram-se os centros onde as pequenas e médias empresas administram seus negócios. Essas plataformas construíram relacionamentos profundos com esses clientes e, como resultado, ajudam-nos cada vez mais a gerenciar todas as suas operações diárias.

Meretab estava na Square há seis anos e ouviu dos clientes que eles queriam fazer sua contabilidade diretamente nessas plataformas, em vez de em ferramentas separadas. Ele e O'Neel conversaram com clientes em potencial e descobriram que seria um desafio criar internamente esse tipo de recurso de contabilidade incorporado, então o fizeram.

Layer não está sozinho aqui. Existem algumas empresas que fazem contabilidade integrada para pequenas e médias empresas, como Hurdlr e Fiskl. No entanto, Meretab disse que a Layer se diferencia por se concentrar na construção de produtos de contabilidade abrangentes, sem obrigar os clientes a trabalharem sozinhos ou sem precisar entender como funciona a contabilidade.

A empresa tem um pequeno conjunto de clientes iniciais, quatro na verdade, que lançaram seus próprios produtos de contabilidade para pequenas e médias empresas incorporados em suas plataformas. Os clientes atendem a uma ampla variedade de setores de pequenas e médias empresas, desde motoristas de caminhão até spas médicos, e trabalham coletivamente com mais de 100.000 pequenas empresas.

“Uma surpresa foi que muitos usuários de pequenas e médias empresas nos disseram que nossas visões contábeis incorporadas são, na verdade, a primeira vez que eles têm uma visão clara de lucros e perdas de seus negócios”, disse Meretab. “Muitos tentaram usar software de contabilidade separado, mas acharam muito complicado ou difícil manter a sincronia com seu software operacional principal.”

A abordagem diferente da Layer também atraiu investidores. A Better Tomorrow Ventures liderou um investimento pré-semente de US$ 2,3 milhões na empresa e foi acompanhada por um grupo de executivos de empresas, incluindo Square, Plaid, Unit e Check.

A empresa planeja aplicar o novo financiamento para expandir seus serviços para plataformas adicionais de software para pequenas empresas este ano. Ela também expandirá sua equipe de quatro pessoas em funções de engenharia e operações de negócios.

“Ao longo deste ano, nosso objetivo é aumentar significativamente o número de clientes, como triplicar o número de clientes e aumentar a receita”, disse Meretab.

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